Đầu tư có trách nhiệm với xã hội: kết hợp các giá trị cá nhân với các quyết định đầu tư
- Đầu tư có trách nhiệm với xã hội tạo cơ chế cho các nhà đầu tư gắn giá trị cá nhân với mục tiêu đầu tư.
- Các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) có thể là một cách chính để đánh giá tính bền vững và tác động xã hội của việc đầu tư vào một công ty hoặc doanh nghiệp.
- Nhìn chung, đầu tư ESG có thể được tiếp cận theo 3 cách: Tích cực bao gồm các công ty dựa trên các yếu tố ESG, loại trừ các công ty vi phạm các yếu tố ESG nhất định hoặc thực hiện một cách tiếp cận hỗn hợp.
Sàn UGreenFX chia sẻ Đầu tư có trách nhiệm với xã hội là gì?
Ở cơ bản nhất, đầu tư có trách nhiệm với xã hội (SRI) cung cấp một cơ chế cho các nhà đầu tư để gắn giá trị cá nhân với các mục tiêu đầu tư bằng cách đầu tư vào các công ty có hành vi quản trị doanh nghiệp, xã hội và môi trường mạnh mẽ.
Loại chiến lược đầu tư này có thể giúp mang lại những lợi ích xã hội hoặc môi trường quan trọng thông qua các công ty tập trung vào việc sử dụng hiệu quả các nguồn tài nguyên môi trường, thúc đẩy điều kiện làm việc an toàn hơn hoặc cải thiện quản trị công ty.
Điều quan trọng cần lưu ý là đầu tư có trách nhiệm với xã hội không có nghĩa là bạn phải giải quyết để thu được lợi nhuận thấp hơn đồng thời hỗ trợ các nguyên nhân mà bạn quan tâm.
Sau khi kiểm tra dữ liệu hiệu suất của 10,228 quỹ tương hỗ mở, các nhà nghiên cứu nhận thấy rằng đầu tư vào tính bền vững thường đáp ứng và đôi khi vượt quá hiệu suất của các khoản đầu tư truyền thống tương đương trên cơ sở điều chỉnh rủi ro, trên các loại tài sản và theo thời gian. *
Khi bạn tìm hiểu thêm về chủ đề này, hãy nhớ rằng thuật ngữ đầu tư có trách nhiệm với xã hội thường được sử dụng thay thế cho “đầu tư bền vững”, “đầu tư có trách nhiệm” và “đầu tư tác động”.
Hiểu các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) cùng Sàn UGreenFX
ESG là viết tắt của các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị, là những yếu tố thường được xem là đánh giá vị trí của một công ty để giải quyết rủi ro tiềm ẩn và chi phí liên quan đến những vấn đề chính này.
Ví dụ, công ty quản lý lao động, sức khỏe và an toàn của nhân viên hoặc trách nhiệm sản phẩm tiêu dùng như thế nào?
Mục tiêu bao trùm của đầu tư có trách nhiệm với xã hội là đạt được lợi nhuận tài chính cạnh tranh đồng thời có tác động tích cực đến xã hội hoặc tránh đầu tư vào các công ty mâu thuẫn với giá trị cá nhân của bạn.
Ví dụ, nếu bạn lo lắng về nguồn cung ứng bền vững, bạn có thể chỉ chọn mua một nhãn hiệu cà phê nhất định. Để tiến thêm một bước nữa, bạn có thể chọn đầu tư vào cùng một công ty cà phê. Nếu bạn lo lắng về tác động tiêu cực của công ty đối với môi trường, bạn có thể tránh đầu tư vào các công ty có lượng khí thải carbon cực cao.
Sàn UGreenFX – Các yếu tố cần xem xét khi theo đuổi chiến lược
SRI Các nhà quản lý SRI và các chỉ số mà họ theo dõi thường kết hợp các tiêu chí ESG sau vào quá trình lựa chọn đầu tư của họ:
Các yếu tố môi trường xem xét cách một công ty thực hiện với tư cách là người quản lý môi trường tự nhiên (ví dụ: lượng khí thải carbon của công ty, ô nhiễm không khí / nước, hiệu quả năng lượng, nguồn cung ứng nguyên liệu và các vấn đề khác liên quan đến thực tiễn môi trường).
Các yếu tố xã hội xem xét cách một công ty quản lý các mối quan hệ với nhân viên, nhà cung cấp, khách hàng và cộng đồng mà công ty hoạt động (ví dụ: tác động của công ty đối với sức khỏe con người, quyền con người, tiêu chuẩn lao động, đa dạng giới tính, sự tham gia của nhân viên và bảo vệ dữ liệu / quyền riêng tư ).
Các yếu tố quản trị có thể bao gồm chất lượng và tính hợp lý của ban lãnh đạo công ty, trả lương cho người điều hành, kiểm toán và kiểm soát nội bộ và quyền của cổ đông (ví dụ: sự đa dạng của Hội đồng quản trị, lương thưởng cho người điều hành, vận động hành lang và đóng góp chính trị, và đạo đức kinh doanh).
Không nên nhầm lẫn SRI với việc đóng góp từ thiện hoặc các nỗ lực từ thiện nhằm tác động đến sự thay đổi xã hội.
Ví dụ: nếu bạn lo lắng về bình đẳng giới tại nơi làm việc, bạn có thể quyên góp cho một tổ chức phi lợi nhuận đang ủng hộ sự nghiệp này. Khi nói đến danh mục đầu tư của mình, bạn có thể áp dụng các yếu tố ESG vào các quyết định đầu tư của mình và chọn các công ty tích cực thúc đẩy bình đẳng giới.
Chọn các khoản đầu tư có trách nhiệm với xã hội cho danh mục đầu tư của bạn tại Sàn UGreenFX
Khi bạn đã quyết định đầu tư vào một phương tiện dựa trên các yếu tố SRI, bước tiếp theo là quyết định nơi phân bổ tiền của bạn.
Các yếu tố ESG có thể được áp dụng cho các cổ phiếu riêng lẻ hoặc nếu bạn đang tìm kiếm cách quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp, các quỹ tương hỗ và ETF tập trung vào SRI có thể là một nơi tốt để bắt đầu. Hiện tại, có hơn 150 quỹ tương hỗ và 45 quỹ ETF có nhiệm vụ SRI, theo Morningstar.
Cũng như với các quỹ không thuộc SRI, một số nhà quản lý quỹ có thể thực hiện cách tiếp cận tích cực và tìm cách vượt trội hơn một chỉ số, trong khi những người khác có thể thực hiện cách tiếp cận thụ động và chỉ đơn giản là cố gắng khớp với một chỉ số chuẩn.
Khi bạn nghiên cứu các lựa chọn của mình, hãy nhớ rằng không có hai quỹ hoặc ETF nào được quản lý theo cùng một cách, vì vậy điều quan trọng là phải đọc kỹ từng bản cáo bạch.
ESG, SRI và Đầu tư tác động: Giải thích sự khác biệt…
Giá trị của một khoản đầu tư không còn chỉ là lợi nhuận. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư kêu gọi tiền của họ để tạo ra tác động tích cực cho xã hội.
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội và Đầu tư có tác động hiện chiếm hơn 1 đô la trong số 5 đô la dưới sự quản lý chuyên nghiệp ở Hoa Kỳ, theo một cuộc khảo sát năm 2016 của Diễn đàn Hoa Kỳ về Đầu tư bền vững và có trách nhiệm. Con số này lên tới hơn 8 nghìn tỷ đô la tài sản đang được quản lý.
ESG là gì?
ESG đề cập đến các thông lệ về môi trường, xã hội và quản trị của một khoản đầu tư có thể có tác động quan trọng đến kết quả hoạt động của khoản đầu tư đó. Việc tích hợp các yếu tố ESG được sử dụng để tăng cường phân tích tài chính truyền thống bằng cách xác định các rủi ro và cơ hội tiềm ẩn ngoài định giá kỹ thuật. Mặc dù có ý thức xã hội bao trùm, nhưng mục tiêu chính của đánh giá ESG vẫn là hiệu quả tài chính.
Bảng dưới đây liệt kê các yếu tố ESG phổ biến được xem xét. Các khoản đầu tư có điểm ESG tốt có tiềm năng thúc đẩy lợi nhuận, trong khi những khoản đầu tư có điểm ESG kém có thể hạn chế lợi nhuận.
>> Đánh giá Sàn UGreenFX có lừa đảo hay không?
SRI là gì?
Đầu tư có trách nhiệm với xã hội tiến xa hơn một bước so với ESG bằng cách chủ động loại bỏ hoặc lựa chọn các khoản đầu tư theo các nguyên tắc đạo đức cụ thể. Động cơ cơ bản có thể là tôn giáo, giá trị cá nhân hoặc niềm tin chính trị. Không giống như phân tích ESG định hình định giá, SRI sử dụng các yếu tố ESG để áp dụng các màn hình tiêu cực hoặc tích cực trên vũ trụ đầu tư.
Ví dụ: một nhà đầu tư có thể muốn tránh bất kỳ quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) nào đầu tư vào các công ty tham gia sản xuất súng vì họ có niềm tin chống xung đột. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể chọn phân bổ một phần cố định trong danh mục đầu tư của mình cho các công ty đóng góp cho các hoạt động từ thiện.
- Rượu, thuốc lá và các chất gây nghiện khác
- Bài bạc
- Sản xuất vũ khí và công cụ quốc phòng
- Liên kết khủng bố
- Nhân quyền và vi phạm lao động
- Thiệt hại về môi trường
Đối với những khách hàng tham gia vào hoạt động đầu tư có trách nhiệm với xã hội, việc tạo ra lợi nhuận vẫn quan trọng, nhưng phải được cân bằng dựa trên các nguyên tắc. Mục đích là tạo ra lợi nhuận mà không vi phạm lương tâm xã hội của một người.
Đầu tư tác động phù hợp ở đâu?
Trong Đầu tư theo Chủ đề hoặc Tác động, kết quả tích cực là quan trọng hàng đầu – có nghĩa là các khoản đầu tư cần phải có tác động tích cực theo một cách nào đó. Vì vậy, mục tiêu của đầu tư tác động là giúp một doanh nghiệp hoặc tổ chức hoàn thành các mục tiêu cụ thể có lợi cho xã hội hoặc môi trường. Đầu tư vào một tổ chức phi lợi nhuận dành riêng cho việc nghiên cứu và phát triển năng lượng sạch, bất kể thành công có được đảm bảo hay không, là một ví dụ.
